| 11、次贷危机波及股市，一些激进的投连险账户亏损较大，投保人可将帐户进行修改，从激进账户转为稳健账户。
12、一些短期急需要资金者，可通过保单短期质押取得。
13、如要退保，最佳时机在两年之后，因为对于长期的寿险保单来说，时间越长，享受的保障就越多，而扣除的费用却并没有增加太多。
14、将股票型基金转成债券型基金，可考虑基金转换业务，资金进出的费用将更低。
15、市场波动在加大，投资者在做资产配置调整时，可考虑分批、择时进行。目前情况而言，资产不宜在资本市场配置太多。
16、如果货币市场基金仅仅是当活期存款使用，不如放着，但需了解，货币市场基金大多还是T+1或T+2交易，即在赎回后很难当天资金到账，急需资金时应提前做好准备。
17、定期定投门槛低，起点普遍在100-300元，定投资金不宜过高，把那些一时不用、对生活影响可忽略不计的资金放在其中；此外，投资者应设定好定投的期限，通常而言，投资时期以一个月为宜。
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