保险资金投资四面出击 今年格外频繁
截至今年10月底,保险行业投资总额达11252.92亿元,同比增长34.8%
保险资金今年活动格外频繁。保监会公布的最新统计数据显示,截至今年10月底,保险行业投资总额达11252.92亿元,首次突破了1.1万亿元,比上月增加373.83亿元,比去年同期增长34.8%,增速远远快于存款。
截至10月底,保险行业银行存款总额5466.69亿元,比上月减少76.67亿元,比去年同期仅增长7.74%；保险行业资产总额达1.845万亿元,同比增长25.3%。保险业资产的大扩容,使得保险资金运用在今年显得格外热闹。
尤为青睐银行业
保险公司对银行业的渗透今年表现得尤为突出。据不完全统计,截至目前,除去保险公司在二级市场上直接购买股票的方式,保险公司已经参股或有参股意向的各类银行已达18家之多。
作为中国保险业的两只领头羊,中国人寿与平安集团混业经营趋势愈发明显。初步估算,人寿在建行、交行、中行、工行和招商银行(行情,论坛)以及参与广发行重组中的投入已经达200亿人民币；而平安保险集团则在极力建立自己的银行体系,除了旗下的平安银行,平安还出资人民币49亿元,一举收购深圳商业银行89.24%股权,并一直在集团中谋求银行产业的跨越式发展。
积极尝试基建、创投领域
今年发布的《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》规定,保险资金投资基础设施不得超过上一年度末保险公司总资产的15%。这意味着,理论上将有超过2300亿元保险资金可以间接投资基础设施。目前,太平洋保险集团已经获批成为首家可间接投资基础设施的试点公司。业内人士表示,投资基础设施的年收益率大约为6.2%,虽然目前保险公司进行基础设施投资还面临着诸多困难,但不久的将来基础设施必然成为保险资产组合中的重要组成部分。
此外,对保险资金来说,创业投资的吸引力与日俱增。保险业“国十条”中允许保险资金开展投资不动产和创业投资企业试点。此前监管层也表示,鼓励保险资金成为各种创业投资公司的资金来源,以拓宽保险资金的运用渠道及创业投资企业的融资渠道。据悉,有关部门也早已开始着手研究保险资金入主创投领域的相关问题。因此,相信不久的将来保险资金就可进入创业投资领域。
打造保险资金运用中心
保险资金的四面出击使得打造保险资金运用中心的呼声越来越高。前不久发布的《上海保险业发展“十一五”规划(草案)》透露,上海将打造保险资金运用中心。规划提出,在加强风险控制的前提下,鼓励保险公司投资基础设施建设以及房地产,发展创业投资基金；进一步发展保单抵押贷款,探索介入住房抵押贷款等消费信贷业务；参与和支持金融资产证券化改革,在条件逐步成熟时,允许保险公司参与期权、期货等金融衍生品市场。
天安保险发展研究中心认为,“国十条”政策措施的实施将使保险资金运用规模出现大幅度增加；同时将改变长期以来保险在金融总资产中的地位,新政策还将引导保险资金投资银行、医疗卫生等机构,并扩大保险资产管理公司的业务范围,此外还将盘活保险资金,充分发挥保险资金在社会资本运用中的功能。
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